Guide de suivi des recettes et dépenses
Pourquoi le suivi des recettes et dépenses commence-t-il par un livre de comptes ?
Le suivi des recettes et dépenses commence par la prise de conscience de l'écart entre ce que vous gagnez et ce que vous dépensez. Garder cet équilibre uniquement en tête devient vite difficile, en particulier avec les relevés de carte bancaire et les revenus freelance irréguliers. De petites notes régulières permettent d'obtenir une vue d'ensemble claire à la fin du mois.
Un livre de recettes et dépenses n'a pas besoin de reproduire fidèlement vos relevés bancaires. L'objectif est de noter avec vos propres mots la façon dont votre argent circule et d'obtenir une synthèse qui facilite vos décisions en fin de mois. C'est pourquoi des catégories comme les courses, le loyer, les factures, les transports et les repas sont prêtes à l'emploi dès le départ.
Le principal avantage d'une tenue régulière des comptes est qu'elle élimine l'émotion des décisions financières pour se baser sur des chiffres concrets. Au bout de deux ou trois mois, plutôt que de deviner quel poste pèse sur votre budget, vous le visualisez directement sur le graphique.
Ajouter une écriture : type, montant, date, catégorie
Chaque écriture comporte quatre champs principaux : type, montant, date et catégorie. Le champ type détermine s'il s'agit d'une recette ou d'une dépense. Le champ montant accepte différents formats ; vous pouvez saisir aussi bien 1.234,56 que 1234.56. La date est définie par défaut sur aujourd'hui et vous permet de choisir un jour passé.
La catégorie constitue le socle des synthèses. Les catégories du système sont prêtes dès le premier jour ; si aucune ne correspond à vos habitudes, vous pouvez en créer une nouvelle en quelques secondes. Par exemple, pour distinguer le loyer personnel du bureau, il suffit d'ajouter une catégorie.
Le champ note est facultatif, mais s'avère particulièrement utile. Une brève indication sur la facture, le client ou le projet vous aide à vous rappeler l'écriture en fin de mois. Le champ de recherche explore précisément ces notes.
Résumé mensuel et gestion du budget
Les cartes récapitulatives affichent le total des recettes, le total des dépenses et le solde net sur la période sélectionnée. Vous définissez la période à l'aide des boutons rapides ou des sélecteurs de dates : ce mois-ci, le mois dernier, cette année ou tout. Ce choix s'applique à la fois à la liste et à l'export, garantissant la concordance entre les données affichées et le fichier téléchargé.
La ventilation par catégorie indique la provenance exacte des montants. Lorsque les dépenses fixes (loyer, factures) et variables (courses, restauration) figurent côte à côte, repérer les postes de dépenses majeurs devient simple. L'évolution mensuelle vous permet quant à elle d'observer les tendances au fil du temps.
Si le solde net est positif, le mois se clôture en excédent ; s'il est négatif, en déficit. Ce chiffre n'est pas un jugement mais un indicateur : l'essentiel est d'identifier la catégorie qui a fait pencher la balance.
Catégories : celles du système et les vôtres
Le livre s'ouvre avec des catégories système distinctes pour les recettes et les dépenses. Côté recettes, vous trouverez salaire, revenus locatifs, freelance et autre ; côté dépenses : courses, loyer, factures, transport, repas, santé et autre. Ces catégories sont communes à tous les utilisateurs et ne peuvent être supprimées afin de préserver une structure cohérente.
L'ajout de vos propres catégories est gratuit et illimité. Si vous n'utilisez plus une catégorie, vous pouvez l'archiver : les anciennes écritures restent inchangées, l'historique de ventilation est préservé et la catégorie ne s'affiche plus pour les nouvelles saisies. L'archivage au lieu de la suppression garantit la fiabilité des rapports passés.
Vous pouvez modifier le nom et la couleur d'une catégorie à tout moment. Le choix de la couleur peut sembler anodin, mais il facilite grandement le repérage visuel dans les longues listes.
Filtrer, consulter et exporter en CSV
La liste se filtre par plage de dates, type, catégorie et recherche dans les notes. Les filtres s'appliquent côté serveur pour conserver une fluidité optimale, même avec des milliers de lignes. Les longues listes se chargent par étapes via le bouton Afficher plus.
Le bouton d'export CSV applique les mêmes filtres. Le fichier contient les colonnes date, type, catégorie, note, montant et devise ; il est séparé par des points-virgules et inclut un BOM UTF-8 pour la prise en charge des caractères spéciaux. Vous pouvez ainsi ouvrir directement le tableau dans Excel ou Google Sheets.
La modification et la suppression des écritures s'effectuent depuis la liste. Toute suppression est définitive ; le moyen le plus rapide de corriger une saisie erronée est d'utiliser le bouton de modification sur la ligne concernée. Pour ne perdre aucune donnée importante, vous pouvez créer une sauvegarde CSV à tout moment.
Confidentialité et sécurité des données
Lorsque vous supprimez votre compte, vos écritures comptables et vos catégories personnalisées sont supprimées définitivement en même temps. Exporter régulièrement une sauvegarde CSV est donc une bonne habitude. Vous trouverez tous les détails relatifs au stockage des données sur le serveur dans la section FAQ.